البنك الزراعي المصري ..جدارة مصرفية بأحدث التقنيات البنكية - في المدرج

يمضي البنك الزراعي المصري بقوة لترسيخ مكانته المصرفية بتقديم خدمات مصرفية وتمويلية بأعلى مستويات الجودة العالمية لتلبية الاحتياجات المتزايدة لعملائه بمختلف شرائحهم ليؤكد جدارته المصرفية وكفاءته بوصفه كيانًا مصرفيًا عريقًا يُشار له بالبنان، كأحد أكبر البنوك المتخصصة في تنمية وتمويل القطاع الزراعي بأكبر شبكة فروع في السوق المحلية يتجاوز عددها 1210 فروع بكل أنحاء الجمهورية؛ وهو ما يجعله منافسًا قويًّا ورقمًا صعبًا في معادلة السوق المصرفية.

ينتهج البنك استراتيجية تطوير طموحة شاملة تواكب العصر، وتمضى بخطى وثّابة لتحقيق الأهداف الوطنية التنموية بتمويل القطاع الزراعي وما يرتبط به من أنشطة صناعية وخدمية تستهدف تحقيق التنمية الزراعية المستدامة ودعم الاقتصاد الوطني.

يحرص البنك الزراعي باستمرار على مواكبة أحدث التقنيات البنكية في العالم انطلاقًا من رؤية مصر 2030 الهادفة لتعظيم التحول الرقمي، وتعزيز الشمول المالي عبر نشر أنظمة الدفع والتحصيل الإلكتروني في كل محافظات الجمهورية وتطوير وتنويع جميع أنشطته المصرفية لتلبية احتياجات ومتطلبات كل فئات العملاء، وهو ما أثمر جذب 28 ألف عميل جديد انضموا لقائمة العملاء الذين وصل عددهم إلى 506 آلاف عميل بين أفراد وشركات في نهاية سبتمبر 2024، كما انعكس ذلك أيضًا على زيادة محفظة القروض لتصل إلى 80.3 مليار جنيه، وارتفاع محفظة الودائع إلى 189.4 مليار جنيه، بزيادة 20.2 مليار جنيه، بما يمثل تتويجاً لثقة العملاء في قدرة البنك على إدارة مدخراتهم وتيسير معاملاتهم بأحدث النظم المصرفية، خاصة مع تشغيل نظامه البنكي الجديد (FINICAL)، والذي يمثل أحدث تكنولوجيا لمنظومة بنكية في العالم.

نتائج أعمال البنك الزراعي المصري خلال الربع الثالث من 2024، تكشف عن ارتفاع حجم محفظة القروض إلى نحو 80.3 مليار جنيه في نهاية سبتمبر 2024، بزيادة تقدر بنحو 9 مليارات جنيه، مقارنة بـ 71.9 مليار جنيه في نهاية سبتمبر 2023.

وتتويجًا للثقة والجدارة المصرفية للبنك الزراعي المصري، ووفقًا لنتائج أعمال البنك، فقد وصل عدد العملاء المستفيدين من تلك القروض نحو 506 آلاف عميل من الأفراد والشركات، من بينهم 28 ألف عميل جديد انضموا لقائمة عملاء البنك خلال 2024، وذلك نتيجة استمرار البنك في اتباع سياسات ائتمانية منضبطة لربط الإقراض بالإنتاج وتوجيه التمويل للأنشطة الإنتاجية الجادة، بما يسهم في تحفيز الاستثمار في القطاع الزراعي بكافة مجالاته الإنتاجية.

البنك يدعم القطاع الزراعي والأنشطة الصناعية والخدمية لتحقيق التنمية المستدامة وخدمة الاقتصاد القومي

ونجح البنك خلال الربع الثالث من 2024 في تنويع محفظة القروض لتشمل التوسع في إقراض الأنشطة والمشروعات الصناعية والتجارية والخدمية إلى جانب دوره الرئيسي كأحد أكبر البنوك المتخصصة في تنمية وتمويل القطاع الزراعي والأنشطة والصناعات المرتبطة به وذلك ضمن الاستراتيجية الجديدة للبنك التي تستهدف تقديم جميع الخدمات المصرفية والتمويلية بأعلى مستويات الجودة ما يجعله منافسًا قويًا في السوق المصرفية، وقادراً على تلبية كافة احتياجات عملائه.

واختتم البنك الزراعي المصري الربع الثالث من العام الجاري محققاً معدلات نمو مرتفعة في مؤشرات نتائج الأعمال، بما يعكس النجاح المتسارع الذي تحققه خطة التطوير الشاملة التي ينفذها البنك حالياً بجميع قطاعاته، وبما يؤكد تميزه كأحد أكبر بنوك القطاع المصرفي في تمويل المشروعات الزراعية والانشطة الصناعية والخدمية المرتبطة بها لتحقيق التنمية الزراعية ودعم الاقتصاد الوطني.

189.4 مليار جنيه إجمالي محفظة الودائع بالبنك الزراعي حتى نهاية سبتمبر 2024

شهدت محفظة الودائع ارتفاعًا ملحوظاً خلال الربع الثالث من 2024 لتقفز من 169.2 مليار جنيه في 30 سبتمبر 2023 لتصل إلى 189.4 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2024 ، بزيادة قدرها 20.2 مليار جنيه، بما يمثل تتويجاً لثقة العملاء في قدرة البنك على إدارة مدخراتهم وتيسير معاملاتهم وفق أحدث النظم المصرفية، خاصة مع تشغيل نظامه البنكي الجديد (FINICAL )، والذي يمثل أحدث تكنولوجيا لمنظومة بنكية في العالم، وهو ما يسهم في دعم جهود البنك لإطلاق مجموعة جديدة من المنتجات الرقمية والتطبيقات الذكية التي تفي باحتياجات عملائه لاستخدام الخدمات البنكية الرقمية و قنوات الدفع البديلة، كما يمثل النظام الجديد خطوة كبيرة في تطوير العمليات المصرفية بالبنك وتقديم خدمة مصرفية متميزة للعملاء وإحكام الرقابة على العمليات والحد من مخاطر التشغيل.

أكد سامي عبد الصادق القائم بعمل رئيس البنك الزراعي، أن البنك الزراعي داعم للمنتج والمربى والمزارع المصري لأنهم أهم عناصر تحقيق الأمن الغذائي للمواطنين.

أوضح «عبد الصادق»، خلال اجتماع عقده وزير الزراعة واستصلاح الأراضي مع بعض منتجي الدواجن وأصحاب المزارع الصغيرة لبحث سبل إعادة المزارع المتوقفة وأيضا تطوير المزارع القائمة وكيفية زيادة طاقتها الإنتاجية، أن مبادرة البنك المركزى الـ5% لمشروعات الثروة الداجنة، تساعد في تسهيل كل الإجراءات أمام المستثمرين وأصحاب المزارع للاستفادة من المبادرة، مشيراً إلى أنها فائدة متناقصة.

أضاف إنه بالتنسيق مع وزير الزراعة تم الإتفاق على تمويل أجهزة ومعدات مزارع الدواجن بغرض رفع الكفاءة وزيادة الطاقة الانتاجية، وكذلك توفير القروض الميسرة للتشغيل لشراء (الكتكوت – الأعلاف – الأدوية – والتحصينات) سواء لمزارع إنتاج بدارى التسمين أو إنتاج بيض المائدة.

وتحقيقًا لمبدأ المسئولية الاجتماعية وقَّع البنك الزراعي المصري وهيئة الإسعاف المصرية بروتوكول تعاون تحت رعاية البنك المركزي المصري بهدف تطوير ورفع كفاءة نقاط الإسعاف في عدد من المحافظات، وذلك من خلال قيام البنك بتوفير التجهيزات اللازمة لــ 100 نقطة إسعاف على الطرق السريعة مساهمةً من البنك في تعزيز الدور الحيوي الذي تقوم به هيئة الإسعاف في تقديم الرعاية الصحية العاجلة للمواطنين بتلك المحافظات.

أعرب القائم بأعمال رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري، عن سعادته بالتعاون المُثمر والبنَّاء مع هيئة الإسعاف المصرية، مثمنًا الدور المهم الذي يقوم به هذا المرفق الحيوي في تقديم خدمات الرعاية الطبية العاجلة لإنقاذ حياة العديد من المواطنين يوميًا.

أكد أن توقيع بروتوكول تعاون مع هيئة الإسعاف، يأتي من منطلق حرص البنك الزراعي المصري على دعم جميع جهود الدولة لتحقيق التنمية المستدامة بمفهومها الشامل، ودوره المجتمعي في دعم جميع المبادرات الرائدة للنهوض بالمجتمع، ورفع مستوى معيشة المواطنين وتحسين جودتها، وهو ما يمثل ترجمة واقعية للمبادرة الرئاسية “بداية جديدة لبناء الإنسان”، مؤكدًا أن تلك المبادرة من شأنها إحداث تنمية بشرية متكاملة لبناء المواطن المصري، وخلق جيل قادر على الحفاظ على مقدرات الوطن والمشاركة بفاعلية في عملية التنمية الشاملة، وصولًا لتحقيق رؤية مصر 2030 .

أشار إلى أن هذا البروتوكول يمثل بداية لتنفيذ عدد من المشروعات الواعدة بالتنسيق مع جميع مؤسسات الدولة في مجالات الصحة والتعليم والتمكين الاقتصادي والتنمية الريفية، ضمن مبادرة “بداية جديدة لبناء الإنسان” تماشيًا مع استراتيجية البنك المركزي المصري للمسئولية المُجتمعية.

ومن جانبه قال هشام نجم، رئيس مجموعة مخاطر الائتمان بالبنك الزراعي، إن مبادرة فائدة ال ـ5% لتمويل المشروعات الصغيرة لمنتجي الدواجن مستمرة منذ فترة طويلة، ويتم حاليا دراسة موقف 35 عميلا من منتجي الدواجن لتمويلهم.

أضاف«نجم» إن البنك يمول المشروعات الصغيرة بفائدة 5% حتى 50 مليون جنيه بدون عمولات وبدون مصاريف إدارية، وتم رصد 500 مليون جنيه لإعادة تشغيل المزارع المتوقفة، موكدًا أنه يجب على المزارعين تقديم ضمانات وتراخيص للحصول على قروض التمويل من البنك الزراعي، فالبنك لا يمول المزارع التي لم يصدر لها ترخيص تشغيل من وزارة الزراعة، ولا تكويد من اتحاد منتجي الدواجن، منوهًا إلى أن هناك تعاونًا كبيرًا بين وزارة الزراعة واتحاد منتجي الدواجن والبنك الزراعي المصري، لضمان تحقيق طفرة في قطاع الثروة الداجنة.

أشار إلى أنه يجب على المزارعين تقديم ضمانات وتراخيص للحصول على قروض التمويل من البنك الزراعي، فالبنك لا يمول المزارع التي لم يصدر لها تراخيص تشغيل من وزارة الزراعة، وتكويد من اتحاد منتجي الدواجن.

ودعمًا للاقتصاد الوطني وتحقيقًا للتنمية الزراعية كشف البنك الزراعي المصري عن توقيع برتوكول تعاون مشترك مع شركة «مافي» MAFI لتصنيع الحاصلات الزراعية، بهدف دعم الزراعات التعاقدية وتوفير التمويل اللازم للمزارعين لتشجيعهم على التوسع في زراعة المحاصيل التي تحتاجها الشركة كمواد خام أولية تدخل في عمليات الصناعة التي تقوم بها الشركة وتصدرها للخارج؛ مما يسهم في تحقيق قيمة مضافة للإنتاج الزراعي في مصر.

أكد محمد يوسف، رئيس مجموعة التجزئة المصرفية بالبنك الزراعي المصري، أهمية هذا البروتوكول الذي وقعه البنك مع شركة «مافي» برعاية وحضور وزير الزراعة واستصلاح الأراضي، حيث يمثل انطلاقة جديدة لتعظيم دور البنك في دعم الزراعة التعاقدية وتشجيع الاستثمار في القطاع الزراعي، مما ينعكس بالضرورة على تحسين مستوى معيشة المزارع لأنه المستفيد الأول من هذا التعاقد من خلال تحسين جودة المحصول وزيادة إنتاجيته وفقا للمواصفات التي تحددها الشركة، علاوة على تأمين تسويق محصوله بسعر عادل بعيداً عن استغلال الوسطاء وتضارب الأسعار.

يؤكد «يوسف» أن البنك الزراعي المصري يعمل دائماً لمصلحة المزارعين لتعزيز قدراتهم الإنتاجية، من خلال إتاحة قروض إنتاج المحاصيل الزراعية بفائدة مخفضة 5 % متناقصة، وإزالة جميع المعوقات أمام المزارعين للاستفادة من التيسيرات التمويلية المقدمة لهم، مؤكداً أن قيمة السلفة الزراعية للمحاصيل التعاقدية التي تدخل في التصنيع أو التصدير أعلى من قيمة سلفة الزراعة التقليدية، نظرا لارتفاع تكاليف إنتاج تلك المحاصيل التي تتطلب زراعتها عناية خاصة لتلبي متطلبات واشتراطات التصنيع أو التصدير.

أشار رئيس مجموعة التجزئة المصرفية بالبنك الزراعي المصري، إلى أن الجمعيات الزراعية ستقوم بترشيح المزارعين الراغبين في الحصول على تمويل من البنك الزراعي المصري لإنتاج وزراعة المحاصيل الزراعية وفقًا للمواصفات التي تتعاقد عليها لتدخل في عمليات التصنيع والتصدير، ويقوم البنك بتلقي طلبات التمويل ودراستها لمنح التمويل للمزارعين وفقاً لبرامجه التمويلية والفئات التسليفية المتاحة لكل محصول، على أن تلتزم الشركة بسداد مديونية المزارعين المتعاقدين معها بعد استلام المحاصيل منهم وفقا للكميات والمواصفات المتفق عليها، فيما يقوم مركز الزراعات التعاقدية التابع لوزارة الزراعة بتقديم الدعم الفني والإرشاد الزراعي للمزارعين لضمان تحقيق أعلى إنتاجية وفق معايير الجودة للمحاصيل الزراعية.

أما المهندس محمد حسين رئيس قطاع استصلاح الأراضي، فقال إن مديرية الزراعة بالنوبارية استضافت لقاءً موسعًا لمزارعي النوبارية ووادي النطرون لتعريف المزارعين بأهمية الزراعة التعاقدية ودورها في تحقيق قيمة مضافة للمحاصيل الزراعية لتعظيم الاستفادة منها من خلال تأمين تسويقها لشركة «مافي» لتدخل في عمليات التصنيع الزراعي وتحويلها لمنتجات يتم تصديرها للخارج، ما يسهم في تحسين جودة الإنتاج الزراعي، ورفع مستوى معيشة المزارعين سعيًا لتحقيق التنمية الزراعية ودعم الاقتصاد الوطني.

أوضح رئيس قطاع استصلاح الأراضي أن هذا اللقاء يأتي تفعيلًا لبروتوكول التعاون الذي وقعه البنك الزراعي المصري وشركة «مافي لتصنيع الحاصلات الزراعية» تحت رعاية وزارة الزراعة واستصلاح الأراضي بهدف دعم الزراعات التعاقدية وتوفير التمويل اللازم للمزارعين لتشجيعهم على التوسع في زراعة المحاصيل الزراعية الاستراتيجية للتصدير والتصنيع الزراعي.

وبلغ حجم محفظة تمويل مشروعات الإنتاج الحيواني بالبنك الزراعي المصري نحو 10.1 مليار جنيه خلال 2023، وقال البنك في بيان له إنه كان حريصًا على تمويل صغار المربين والمزارعين لتشجيعهم على تربية الأبقار المحسنة وراثياً عالية الإنتاجية، تنفيذا لتوجيهات الرئيس عبد الفتاح السيسي رئيس الجمهورية بضرورة تحسين مستوى معيشة صغار المزارعين والمربين، وتشجيعهم على تربية سلالات الماشية المحسنة وراثيا، بما يسهم في تنمية الثروة الحيوانية وتغطية الفجوة الاستيرادية من اللحوم ومنتجات الألبان.

كما أعلن البنك الزراعي المصري مشاركته في معرض تراثنا، المقام تحت رعاية الرئيس عبد الفتاح السيسي، والذي يعقد خلال الفترة من 12 إلى 21 ديسمبر 2024 في مركز مصر للمعارض الدولية بمحور المشير طنطاوي.

يهدف معرض تراثنا إلى تسليط الضوء على الحرف التراثية والصناعات اليدوية المصرية الأصيلة، حيث يلتقي المبدعون والمبتكرون من مختلف محافظات مصر لعرض أعمالهم المميزة، كما يقدم البنك في جناحه (صالة 4) خلال المعرض، خدماته لدعم رواد الأعمال وأصحاب المشروعات الصغيرة من خلال مبادرة التمويل بفائدة ميسرة 5%، بما يعزز من فرص النمو والاستدامة لهذه المشروعات.

كما شارك البنك الزراعي المصري في مبادرة البنك المركزي المصري لدعم الشمول المالي بمناسبة اليوم العالمي لذوي الهمم وذلك خلال الفترة من 1 إلى 15 ديسمبر 2024، ويقدم البنك الزراعي المصري بمناسبة اليوم العالمي لذوي الهمم عدة باقات مميزة لعملائه وهي: فتح حسابات ( توفير / جاري / نشاط اقتصادي ) مجاناً بدون مصاريف أو حد أدنى لفتح الحساب، و إصدار وتفعيل بطاقات (ميزة) مسبقة الدفع مجاناً بجانب تفعيل خدمة الدفع عن طريق الهاتف المحمول ( المحافظ الإلكترونية Agri wallet ) بالإضافة إلى حصول التجار علي أداة قبول الدفع الإلكترونية ” ماكينة POS ”.